１．ライフプランとは
ライフプランとは、「人生計画」です。
人生にはさまざまなイベントがありますよね？
結婚に出産、車を買って、家を買って、子供が独立して、
退職、そして老後。
そして、このようなライフイベントには多くのお金がかかります。
あなたが人生で叶えたいこと、やりたいことを実現するためには、
お金を計画的に準備しておく必要があるのです。
まずは、あなたが漠然と思い描く未来を、いつどのようなタイミングでなにをするのか、具体的にしましょう。
そして具体的にした計画を実現するために、お金の計画を立てましょう。
保険・証券・不動産の専門資格を持ったFPが、あなたが思い描く未来を実現するための、ライフプラン設計をお手伝いいたします。
２．ライフプランに必要な資金の目安
つぎの表は、主なライフイベントに必要な資金の目安です。
多くの資金が必要なことがわかりますね。
<備考>
教育…子供１一人あたり費用(公立中高、私立大学のケース)
老後…退職後、夫婦で２０年間過ごす場合の生活費
介護…１人あたり費用(１０年間介護保険サービスを受けた場合)
多くの資金が必要だからこそ、計画的にお金を貯めておくことが
大切です。
３．ライフプラン設計の流れ
「お金を貯めなければいけないのはわかったけど、具体的にどうすればいいの？」
私たちは、つぎのような流れでお客様が思い描く「未来」を実現するお手伝いをさせていただきます。
STEP１ お客様が思い描く未来をお聞かせください
それをもとにお客様専用の具体的なライフイベントスケジュールをお作りいたします。
STEP２ 未来が実現する可能性を分析いたします
給与や年金などの収入、貯金や不動産などの資産を確認させていただき、お客様が思い描く未来がお持ちの資源で実現することができるかをシミュレーションさせていただきます。
実現する可能性が低い場合でも、実現にむけて問題点を明確にし、解決策を提示させていただきます。
STEP３ ライフプランの作成・実行
シミュレーションさせていただいた計画を実行するための具体的なアクションプランを作成し、それをもとに各種資産運用の開始や保険商品の購入を行います。
STEP４ 常に身近な存在としてお客様をフォローし続けます
お客様が思い描く未来に変更があった場合にも、いつでもご相談ください。
お客様の「いま」に合わせて、ライフプランの見直しをさせていただきます。
私たちはお客様の未来を実現するための、
生涯の「伴侶」でありたいと思っています。
お客様が思い描く「幸せ」が叶うとき、
それが私たちの「幸せ」になります。
将来に少しでも不安がおありの方は、
ぜひ私たちは「株式会社バリュー・エージェント 宮崎支店・クロモ清武店」のファイナンシャルプランナーにご相談ください！
