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2019年09月19日 働き方改革による店休日のお知らせ...

1.ライフプランとは

ライフプランとは、「人生計画」です。

人生にはさまざまなイベントがありますよね?

結婚に出産、車を買って、家を買って、子供が独立して、

退職、そして老後。

そして、このようなライフイベントには多くのお金がかかります。

あなたが人生で叶えたいこと、やりたいことを実現するためには、

お金を計画的に準備しておく必要があるのです。

まずは、あなたが漠然と思い描く未来を、いつどのようなタイミングでなにをするのか、具体的にしましょう。

そして具体的にした計画を実現するために、お金の計画を立てましょう。

アクティブ総合保険は、あなたが思い描く未来を実現するための、ライフプラン設計をお手伝いいたします。

 

2.ライフプランに必要な資金の目安

つぎの表は、主なライフイベントに必要な資金の目安です。

多くの資金が必要なことがわかりますね。

<備考>

教育…子供1一人あたり費用(公立中高、私立大学のケース)

老後…退職後、夫婦で20年間過ごす場合の生活費

介護…1人あたり費用(10年間介護保険サービスを受けた場合)

多くの資金が必要だからこそ、計画的にお金を貯めておくことが
大切です。

 

3.ライフプラン設計の流れ

「お金を貯めなければいけないのはわかったけど、具体的にどうすればいいの?

アクティブ総合保険は、つぎのような流れでお客様が思い描く「未来」を実現するお手伝いをさせていただきます。

 

STEP1 お客様が思い描く未来をお聞かせください

それをもとにお客様専用の具体的なライフイベントスケジュールをお作りいたします。

 

STEP2 未来が実現する可能性を分析いたします

給与や年金などの収入、貯金や不動産などの資産を確認させていただき、お客様が思い描く未来がお持ちの資源で実現することができるかをシミュレーションさせていただきます。

実現する可能性が低い場合でも、実現にむけて問題点を明確にし、解決策を提示させていただきます。

 

STEP3 ライフプランの作成・実行

シミュレーションさせていただいた計画を実行するための具体的なアクションプランを作成し、それをもとに各種資産運用の開始や保険商品の購入を行います。

 

STEP4 常に身近な存在としてお客様をフォローし続けます

お客様が思い描く未来に変更があった場合にも、いつでもご相談ください。

お客様の「いま」に合わせて、ライフプランの見直しをさせていただきます。

 

アクティブ総合保険はお客様の未来を実現するための、

生涯の「伴侶」でありたいと思っています。

お客様が思い描く「幸せ」が叶うとき、

それが私たちの「幸せ」になります。

将来に少しでも不安がおありの方は、

ぜひ「アクティブ総合保険」にご相談ください!

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